Giao dịch P2P đang là xu hướng trong thị trường Crypto, nhờ sự tiện lợi và linh hoạt, khi chỉ cần chuyển khoản ngân hàng là có thể hoàn thành giao dịch. Tuy nhiên, HiBt không phải là ngoại lệ khi xuất hiện nhiều chiêu trò HiBt lừa đảo tinh vi khiến không ít người mất tiền oan. Dưới đây là những hình thức lừa đảo P2P phổ biến trên sàn HiBt mà bạn cần biết để tránh trở thành nạn nhân.
1. Lừa đảo bằng ảnh Photoshop giả mạo
Hình thức này nhắm vào cả người mua lẫn người bán. Kẻ gian sử dụng ảnh chụp hóa đơn chuyển khoản giả mạo, đã được chỉnh sửa bằng phần mềm Photoshop, gửi cho đối tác giao dịch, rồi thúc giục đối phương mở khóa coin. Những ai không kiểm tra kỹ số dư ngân hàng có thể dễ dàng bị lừa và mất tiền. Để tránh bẫy này, hãy luôn xác minh số tiền thực trong tài khoản ngân hàng trước khi bấm xác nhận.
2. Sửa giá bán để bẫy người mua
Một hình thức lừa đảo khác trên HIBT liên quan đến việc thay đổi giá bán ngay sau khi người mua đặt lệnh. Kẻ lừa đảo đặt giá bán thấp hơn so với thị trường để thu hút người mua. Tuy nhiên, ngay khi lệnh được đặt, giá sẽ bị thay đổi do hệ thống BOT tự động, khiến người mua thanh toán số tiền cao hơn nhiều so với giá ban đầu.
Ví dụ, bạn thấy giá là 23.000 VNĐ/USDT, nhưng khi thanh toán xong, giá đã nhảy lên 30.000 VNĐ/USDT. Điều này gây ra sự chênh lệch lớn về số tiền mà bạn đã chuyển khoản. Để tránh bẫy này, hãy luôn kiểm tra kỹ số tiền cần thanh toán và so sánh với giá niêm yết trước khi xác nhận giao dịch.
3. Dọa nạt bằng “tiền bẩn”
Hình thức lừa đảo này thường diễn ra với các giao dịch lớn, khoảng 5000 USD trở lên. Kẻ gian sẽ nhắn tin riêng, dọa rằng số tiền bạn giao dịch là “tiền bẩn,” yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân như căn cước công dân, sao kê ngân hàng, hoặc video call để xác minh. Sau khi nhận được thông tin, chúng sẽ yêu cầu bạn hoàn tất giao dịch và báo cáo rằng vấn đề sẽ được xử lý sau.
Để tránh bị lừa bởi chiêu trò này, hãy luôn giao dịch trực tiếp trên nền tảng HIBT mà không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân nào cho người khác. Nếu cần giao dịch số tiền lớn, hãy chia nhỏ thành nhiều giao dịch hoặc chọn kênh OTC uy tín.
4. Dụ dỗ người mua hủy lệnh
Một trong những cách lừa đảo phổ biến trên HIBT là kẻ gian dụ dỗ người mua hủy lệnh giao dịch sau khi đã nhận được tiền chuyển khoản. Thủ đoạn này thường đánh vào tâm lý cả tin của những người mới, hứa hẹn tặng thêm coin hoặc khắc phục lỗi giao dịch.
Người mua, nhẹ dạ tin theo, hủy lệnh và mất sạch tiền mà không thể làm gì. Để tránh bẫy này, hãy nhớ rằng bạn không bao giờ nên hủy lệnh nếu đã thực hiện thanh toán. Luôn giữ tất cả giao dịch trên HIBT để được bảo vệ và có bằng chứng trong trường hợp xảy ra tranh chấp.
5. Mất tiền do sai nội dung chuyển khoản
Đây là một hình thức mà nhiều người mới giao dịch P2P trên HIBT thường gặp phải. Khi chuyển tiền, người mua quên ghi đúng nội dung theo yêu cầu hoặc ghi sai nội dung như “mua USDT,” “mua Bitcoin,”… Điều này khiến giao dịch bị hủy, và người bán có thể không hoàn lại tiền vì lý do bạn vi phạm quy định.
Để tránh trường hợp này, hãy luôn tuân thủ đúng quy định khi giao dịch, đảm bảo nội dung chuyển khoản khớp với sổ lệnh.
6. Đặt nhiều lệnh mua cùng lúc
Một chiêu trò lừa đảo khác là kẻ mua đặt nhiều lệnh mua cùng lúc với số tiền tương đương nhau. Sau đó, chúng chỉ chuyển khoản thanh toán một vài lệnh, nhưng vẫn nhấn “đã chuyển tiền” cho tất cả lệnh. Người bán nếu không kiểm tra kỹ, tưởng rằng đã nhận đủ tiền, sẽ mở khóa toàn bộ coin cho kẻ gian.
Giải pháp là luôn kiểm tra chi tiết từng giao dịch, chỉ mở khóa coin cho các lệnh mà bạn đã nhận đủ số tiền.
7. Lừa đảo bằng cách đặt 2 lệnh giống nhau từ 2 tài khoản khác nhau
Kẻ gian sử dụng hai tài khoản khác nhau để đặt lệnh mua cùng một số tiền. Sau đó, một trong hai tài khoản sẽ thực hiện chuyển khoản và cung cấp bằng chứng cho tài khoản còn lại, tạo ra tình huống lừa đảo hoàn hảo. Người bán, nếu không kiểm tra kỹ, sẽ mở khóa coin cho tài khoản gian lận, khiến mình bị mất tiền.
Giải pháp là luôn kiểm tra chi tiết từng giao dịch, đối chiếu tên, số tài khoản, và nội dung chuyển khoản để tránh bị lừa.
8. Kéo dài thời gian khiến lệnh bị hủy
Một số kẻ gian sẽ tìm cách kéo dài thời gian giao dịch để lệnh bị hủy tự động. Chúng thường đánh vào sự thiếu kinh nghiệm của người mới, gửi nhiều tin nhắn nhằm phân tán sự chú ý. Khi lệnh bị hủy, bạn sẽ không thể lấy lại số tiền đã chuyển.
Để tránh tình huống này, luôn chú ý tiến độ giao dịch và không để bị kéo dài quá thời gian quy định.
9. Chuyển khoản thiếu tiền
Kẻ lừa đảo có thể chuyển khoản thiếu một số tiền nhỏ nhưng cố tình để người bán không phát hiện. Nếu bạn không kiểm tra kỹ và vội vàng xác nhận giao dịch, bạn sẽ mất số tiền đó mà không thể lấy lại.
Luôn đối chiếu số tiền chuyển khoản với sổ lệnh trước khi xác nhận bất kỳ giao dịch nào.
10. Sai lệch thông tin chuyển khoản
Một chiêu trò lừa đảo tinh vi khác là kẻ gian cung cấp hai số tài khoản khác nhau – một trong phần thanh toán và một trong phần ghi chú. Người mua dễ nhầm lẫn và chuyển tiền vào số tài khoản sai, dẫn đến việc giao dịch không được hoàn tất và mất tiền.
Giải pháp là luôn đối chiếu chính xác số tài khoản và tên người bán trước khi thực hiện thanh toán.
Lời kết
Những chiêu trò HiBt lừa đảo ngày càng tinh vi và phức tạp hơn, đòi hỏi người dùng phải cực kỳ cẩn trọng khi giao dịch. Hãy luôn tuân thủ các hướng dẫn trên sàn, kiểm tra kỹ thông tin trước khi xác nhận giao dịch, và lựa chọn những người bán có uy tín cao. Với sự cảnh giác và kiến thức về các hình thức lừa đảo này, bạn sẽ bảo vệ được tài sản của mình khi tham gia giao dịch P2P trên HiBt.
Tham khảo thêm Tại Đây
Tham khảo thêm về thị trường Crypto Tại Đây.
